日期：2025-07-23 09:58:13
本期优配货主，《机警理财日报》重点关注"固收 + 权益"、混合类、权益类三大含权理财产品业绩表现。
数据说明：
"固收 + 权益"产品统计范围为理财公司投资周期在 2～3 年的"固收 + 权益"公募产品，且近 1 年每个完整的自然季均为正收益；混合类产品统计范围为理财公司投资周期在 3 个月以内混合类公募产品；权益类产品统计范围为理财公司发行的权益类公募产品。"固收 + 权益"和权益类产品统计区间为近一年。混合类产品统计区间为近三月。
三大类产品统计截止日期为 2025 年 7 月 17 日，募集币种为人民币，上榜产品每周均有净值披露。榜单排名来自理财通 AI 全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系助理进一步核实。
一、整体表现
南财理财通数据显示优配货主，理财公司 2～3 年期限"固收 + 权益"公募理财近一年净值增长率均值为 3.11%，同期最大回撤均值为 0.64%。
2～3 年期限"固收 + 权益"公募理财有 743 只（按登记编码核算，每周披露净值），其中 75.91% 的产品实现近一年季季正收益。
二、亮点产品分析
1、业绩表现
结合季季正收益指标看，北银理财"京华远见鑫益盈金 61 号"、青银理财"璀璨人生成就系列（共享）2022 年 280 期"和杭银理财"幸福 99 丰裕固收多资产 23005 期（平衡优选 FOF）1099 天"位列理财公司季季正收益 2～3 年期限"固收 + 权益"公募理财业绩榜单前三，近一年净值增长率分别为 8.66%、7.43% 和 7.3%。
2、样本简析
北银理财"京华远见鑫益盈金 61 号"为 PR2（中低风险）三年定开固定收益类产品。该产品于 2025 年 3 月 26 日开启第二个投资周期优配货主，业绩比较基准（年化）调整为 2.2%～3.3%。或因该产品在首个投资周期的业绩表现（年化收益率约 3.23%）未达业绩比较基准下限（年化 4.5%），截至 2025 年一季度末，其规模较 2024 年末缩水约 3/4。
该产品在新的投资周期调整了管理费计提方式，从 2025 年 3 月 26 日起，当每日计算的本期年化收益率低于业绩比较基准下限或净值低于 1 时，产品管理人不收取当日的固定管理费，即破净不收管理费，未达业绩下限也不收管理费。
该产品在" 924 "行情中表现较好。2024 年三季度，该产品固定收益类资产的杠杆率为 110%，权益部分主要配置科创类基金，并适时搭配红利基金。
整体表现
南财理财通数据显示，3 个月以内期限混合类理财近三月净值增长率均值为 1.51%。分机构（剔除样本量低于 3 只的机构）看，兴银理财、民生理财和中邮理财该期限产品平均收益表现较为靠前。
单品中，兴银理财"富利兴成阿尔法一个月持有期 2 号 A ""富利兴易智享量化指增 3 个月最短持有期 1 号 A "和"兴睿优选进取"位列前三，近三月净值增长率分别为 11.87%、10.39% 和 7.54%。
得益于股市行情好转，近一年权益类理财整体表现出较好的赚钱效应。理财公司权益类理财近一年净值增长率均值和最大回撤均值分别为 18.93% 和 13.27%。在 35 只样本产品中，31 只产品近一年净值增长率超 10%。
从收益水平看优配货主，华夏理财"天工日开 6 号（微盘成长低波指数）""天工日开 2 号（数字基础设施指数）"和华夏理财"天工日开 5 号（AI 算力指数）"表现较好，近一年净值增长率分别为 63.85%、44.19% 和 41.14%。工银理财"工银财富系列工银量化理财 - 恒盛配置"和光大理财"阳光红卫生安全主题精选"近一年收益率告负。
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